Mon entreprise est-elle en difficulté ?

Une fois les difficultés identifiées, les dirigeants deviennent plus efficaces dans leur réaction. Ils élaborent des stratégies et des plans d’action adaptés pour surmonter les obstacles. En mobilisant les ressources nécessaires et en prenant des décisions éclairées, ils restaurent la confiance et la stabilité au sein de leur organisation. Ainsi, la capacité à reconnaître et à agir rapidement sur les signaux faibles est cruciale pour renforcer la résilience des entreprises et garantir leur succès dans un environnement entrepreneurial en constante évolution.

Quand peut-on dire que son entreprise va mal ?

Bien souvent, l’idée d’une entreprise en difficulté se réduit à ses problèmes financiers. Les tensions financières, le dérapage du BFR ou la difficulté à financer son exploitation sont effectivement des signaux qui attirent l’attention.

Cependant, ces symptômes ne sont souvent que la pointe émergée de l’iceberg. Les causes sous-jacentes des difficultés d’une entreprise prennent souvent naissance bien avant que les tensions sur la trésorerie ne se manifestent. Identifier et comprendre ces causes profondes aide à anticiper et prévenir les problèmes financiers avant qu’ils ne deviennent insurmontables.

Évaluer la santé d’une entreprise, passe par l’évaluation de sa capacité à fonctionner de manière efficace et rentable dans son environnement concurrentiel. On identifie la mauvaise santé d’une entreprise aux signes récurrents de difficultés opérationnelles, financières ou stratégiques. Elle transparait aussi à travers les lacunes dans ses ressources et dans la clarté de sa vision future.

Signes récurrents de difficultés

Une des caractéristiques principales d’une entreprise en difficulté est la récurrence de certains problèmes. Par exemple, des retards constants dans la livraison des produits, des dépassements de budget fréquents, ou des conflits récurrents au sein des équipes peuvent indiquer des dysfonctionnements profonds dans l’organisation et/ou la gestion de l’entreprise. Identifier ces schémas récurrents est essentiel pour comprendre que les difficultés ne sont pas des événements isolés, mais les symptômes d’une problématique plus large.

Lacunes dans les ressources

Une autre indication de la mauvaise santé d’une entreprise réside dans l’inadéquation entre ses ressources disponibles et les besoins liés à l’exploitation. Cela peut se manifester de différentes manières. Par exemple, des difficultés financières récurrentes, un manque de personnel qualifié ou un sous-investissement dans la recherche et le développement peuvent nuire au développement de l’activité. Cela limite la capacité de l’entreprise à innover, à répondre aux demandes du marché ou à maintenir sa compétitivité à long terme. L’inadéquation entre les ressources et les besoins opérationnels peut entraîner une détérioration progressive de la performance et de la rentabilité de l’entreprise.

Le déséquilibre de la chaine de valeur

L’arrivée d’un déséquilibre dans le processus de création de valeur ajoutée peut constituer un facteur déclencheur de difficultés pour une entreprise. Ce déséquilibre peut se manifester de différentes manières, telles qu’une panne majeure de machines critiques, des problèmes d’approvisionnement en matières premières essentielles, ou même la disparition soudaine d’un savoir-faire clé au sein de l’entreprise.

Ces événements perturbateurs peuvent entraîner des retards de production, des coûts supplémentaires, voire une impossibilité temporaire de fournir les produits ou services attendus par les clients. En conséquence, cela peut avoir un impact direct sur les revenus de l’entreprise et compromettre sa capacité à maintenir sa rentabilité et sa compétitivité sur le marché.

Ainsi, la gestion proactive de ces risques opérationnels est essentielle pour prévenir les interruptions majeures dans le processus de création de valeur ajoutée et assurer la continuité des activités de l’entreprise.

Vision floue de la direction

Enfin, une entreprise peut être considérée comme étant en mauvaise santé lorsque sa direction n’est pas en mesure de fournir une vision claire et cohérente de l’avenir de l’entreprise.

Une vision stratégique claire est essentielle pour aligner les efforts de l’ensemble de l’organisation vers des objectifs communs et pour mobiliser les ressources nécessaires pour les atteindre. Lorsque la direction manque de clarté dans sa vision ou dans la communication de cette vision aux employés, cela peut entraîner une baisse de la motivation, de l’engagement et de la cohésion au sein de l’organisation. En l’absence d’une feuille de route claire et inspirante, les employés peuvent se sentir désorientés, ce qui peut compromettre leur performance et la réalisation des objectifs de l’entreprise.

Quels indicateurs pour nous alerter quant à la santé de notre entreprise ?

Chaque entreprise est différente, chaque situation est particulière. Ainsi, il n’est pas possible de dresser une liste des indicateurs permettant de juger de la santé d’une entreprise. Toutefois nous pouvons lister les éléments qui permettent d’attirer l’attention et qui, lorsqu’ils sont répétitifs peuvent amener à une situation de crise.

1. Administratif, trésorerie et gestion

• Baisse des revenus et des bénéfices
• Endettement élevé
• Flux de trésorerie négatif
• Retards de paiement et impayés
• Réduction des effectifs ou des investissements
• Problèmes juridiques ou réglementaires
• Difficulté à lever des fonds
• Structure organisationnelle inefficace
• Problèmes de propriété et de structure juridique

2. Commerce

• Baisse du CA, du nombre de vente ou de la marge
• Démotivation des commerciaux
• Problèmes de contrats et d’accords commerciaux
• Concurrence accrue ou disruption du marché

3. Production

• Retards de production
• Problèmes qualité
• Pannes machine
• Produit ou service en décalage avec la concurrence

4. Ressources humaines

• Changements fréquents au niveau du personnel ou de la direction
• Culture d’entreprise déficiente
• Communication inefficace
• Mauvaise gestion des talents

5. Stratégie et vision de la direction

• Problèmes juridiques ou réglementaires
• Manque de leadership ou de direction claire
• Résistance au changement
• Manque de planification stratégique

Il existe de nombreux autres indicateurs qui peuvent suggérer l’existence d’un problème de fond dans l’entreprise.

Quels événements peuvent être à l’origine de difficultés dans l’entreprise ?

Plusieurs types d’événements peuvent engendrer des difficultés. Voici une liste d’événements qui peuvent être annonciateurs de difficultés à venir.

La perte d’un client important et diminution du volume d’affaires

La perte d’un client majeur ou une baisse significative du chiffre d’affaires peut signaler des difficultés financières imminentes. Dans de telles situations, il est impératif de diversifier la clientèle et de rechercher de nouvelles sources de revenus pour compenser la perte.

Concurrence agressive

L’arrivée de concurrents offrant des avantages concurrentiels tels que des prix plus bas ou des produits/services améliorés peut exercer une pression supplémentaire sur une entreprise déjà en difficulté. Dans de tels cas, il est crucial de se concentrer sur les avantages concurrentiels uniques de son entreprise et d’innover pour rester pertinent sur le marché.

Une diminution du marché en général

Si le marché dans lequel une entreprise opère se rétrécit, cela peut affecter ses revenus et sa rentabilité. Dans de telles situations, il peut être nécessaire d’explorer de nouveaux marchés ou de diversifier les offres de produits/services pour rester compétitif.

Un manque de ressources financières

Un manque de liquidités est souvent un signe évident de difficultés financières. La surveillance étroite de la trésorerie est essentielle, et il peut être nécessaire de rechercher des financements supplémentaires ou de revoir la structure des coûts pour renforcer la situation financière de l’entreprise.

Des clients importants faisant faillite

La faillite de clients importants peut avoir un impact significatif sur les finances d’une entreprise. Diversifier la base de clients et établir des relations solides avec plusieurs partenaires commerciaux peut aider à atténuer ce risque.

Ratio d’endettement élevé

Un niveau élevé d’endettement peut rendre difficile le remboursement des dettes et compromettre la stabilité financière de l’entreprise. Réduire les niveaux d’endettement et renégocier les modalités de remboursement avec les créanciers peuvent être des mesures nécessaires pour éviter une crise financière.

Baisse de la qualité des produits ou services

La qualité déclinante des produits ou services peut entraîner une perte de clientèle et de revenus. Il est essentiel d’investir dans le contrôle de la qualité et l’amélioration continue pour maintenir la satisfaction des clients et la réputation de l’entreprise.

De mauvaises conditions de travail

Un environnement de travail négatif peut avoir un impact néfaste sur la productivité et la rétention des employés. Il est important de créer une culture d’entreprise positive et de prendre des mesures pour améliorer les conditions de travail.

Une stratégie incohérente

Une vision claire et une stratégie cohérente sont essentielles pour orienter l’entreprise vers le succès à long terme. L’identification des objectifs clés et l’alignement des initiatives opérationnelles sont nécessaires pour garantir une exécution efficace de la stratégie.

Comment faire quand son entreprise va mal ?

Si vous constatez des difficultés pour votre entreprise, vous pouvez agir pour changer les choses. Il existe plusieurs méthodes et stratégies ainsi que des dispositifs d’aide pour vous accompagner.

1.Se faire accompagner

 Redresser une entreprise en difficulté est une tache bien différente de celle qui consiste à gérer une entreprise qui fonctionne correctement voire bien ou très bien. Les conséquences d’une erreur peuvent vite tourner au fiasco. Il est donc important de s’entourer et d’échanger avec des personnes de confiance sur le sujet.

Certains dirigeants qui ont peu de moyen demandent de l’aide à des DAF à temps partagé. C’est une solution qui permet de faire appel à une perosnne extérieure, compétente sans engager l’entreprise trop fortement.

2.Les dispositifs d’aide

Comme évoqué ci-dessus, lorsque votre entreprise est en difficulté, il existe plusieurs dispositifs d’aide. Voici quelques-uns d’entre eux :

• L’obtention de délais de paiement pour des dettes fiscales et sociales : Si votre entreprise a des difficultés financières, vous pouvez saisir l’administration concernée ou la Commission des chefs des services financiers (CCSF) pour demander des délais de paiement. Cela vous permettra de rééchelonner vos dettes et d’alléger la pression immédiate
• L’obtention d’aides publiques auprès du Codefi ou du Ciri : Le Codefi (Comité départemental d’examen des problèmes de financement des entreprises) et le Ciri (Comité interministériel de restructuration industrielle) sont des organismes qui peuvent vous aider à trouver des solutions pour la restructuration de votre entreprise. Ils rassemblent différentes administrations concernées par les entreprises en difficulté. N’hésitez pas à les solliciter pour obtenir des conseils et des aides financières.
• Financement grâce à la Médiation du crédit aux entreprises : La Médiation du crédit est un dispositif qui intervient lorsque votre entreprise a essuyé un refus de crédit bancaire. Elle agit comme un médiateur entre vous et les banques pour faciliter l’accès au financement. Vous pouvez la solliciter pour trouver des solutions adaptées à votre situation.
• Échanger avec un conseiller du service public d’accompagnement des entreprises : Si vous avez des questions ou des besoins spécifiques, le service public d’accompagnement des entreprises propose un accompagnement gratuit. Vous serez mis en relation avec un conseiller qui pourra vous aider dans vos démarches.

Attention une aide ne résout pas le problème. Au mieux, elle vous donne du temps pour remédier à la situation.

2. Réaliser un plan d’action

Un plan d’action structuré peut vous aider à naviguer dans cette période critique. Voici comment procéder :

Réduisez les couts et variabilisez vos charges

Pour évaluer les dépenses, passez en revue vos coûts fixes et variables. Identifiez les domaines où vous pouvez réduire les dépenses et variabiliser vos charges sans compromettre la qualité de vos produits ou services. Ensuite, engagez des négociations avec vos fournisseurs pour renégocier les contrats et les tarifs. Cherchez des accords plus avantageux qui peuvent vous aider à économiser sur les coûts d’approvisionnement.

Optimisez les processus internes

Commencez par identifier les inefficiences et les redondances dans vos opérations. Une fois identifiés, travaillez à améliorer vos processus pour réduire les coûts et augmenter l’efficacité globale de votre entreprise. En mettant en œuvre ces mesures d’économie, vous pourrez mieux gérer les difficultés financières et renforcer la santé financière de votre entreprise.

Gérez vos dettes

Contactez vos créanciers et informez-les de votre situation. Proposez-leur un plan de remboursement réaliste qui tient compte de vos capacités financières actuelles. Ils peuvent être disposés à accepter un rééchelonnement des paiements ou même une réduction de la dette pour vous aider à traverser cette période difficile.

Le recours au mandat ad hoc

Le mandat ad hoc vous permet de négocier avec vos créanciers sous la supervision d’un tiers neutre. Cette approche peut faciliter les discussions et permettre de parvenir à des accords équitables pour toutes les parties impliquées.

En prenant des mesures proactives pour gérer vos dettes, vous pouvez atténuer les pressions financières sur votre entreprise et ouvrir la voie à une reprise plus solide à long terme.

Diversifiez vos sources de revenus

Explorez de nouveaux marchés en identifiant des segments non exploités ou des niches où votre entreprise peut se développer. En étendant votre présence à de nouveaux territoires ou à de nouveaux publics, vous pouvez élargir votre base de clients et accroître vos sources de revenus de manière significative.

Envisagez de développer de nouveaux produits ou services

Faire du commerce consiste à répondre à des besoins ou demandes non satisfaites du marché. Faites le nécessaire pour attirer de nouveaux clients rentables et en fidélisant ceux déjà existants et rentable. Éliminez les clients non rentables (mauvais payeurs, mouton à 5 pates, exceptions qui ne peuvent vous ouvrir un nouveau marché, …).

Diversifier votre gamme de produits ou services, peut vous aider à réduire votre dépendance à l’égard d’un seul produit ou segment de marché. Les partenariats stratégiques peuvent vous permettre d’accéder à de nouveaux clients et à étendre votre portée sur le marché. En collaborant avec d’autres entreprises, vous pouvez créer des synergies et bénéficier de l’expertise ou des ressources complémentaires. Les partenariats peuvent également vous offrir une plateforme pour élargir votre influence et renforcer votre position concurrentielle sur le marché.

Suive et améliorez la gestion de trésorerie

La trésorerie est le nerf de la guerre. Elle soutien votre activité et vous permet d’agir. Ne vous mettez jamais dans le rouge, échanger avec vos financeurs (banquiers, associés, fournisseurs, …).

Surveillez votre trésorerie au quotidien « comme le lait sur le feu ». Anticipez les périodes de creux. En évaluant vos besoins en liquidités à court terme, vous pouvez mieux planifier et allouer vos ressources pour couvrir vos dépenses essentielles.

Ayez une gestion proactive des créances clients

Facturez rapidement et suivez les paiements de près pour réduire les retards de paiement. Tout client n’est pas bon a prendre. Seuls les clients rentables et les bons payeurs doivent être conservés. Appliquez vos condition commerciales et faites-vous payer rapidement et assignez ceux qui ne payent pas pour les faire fuir. Ceux-là sont mieux chez vos concurrents. Cette approche peut aider à améliorer votre flux de trésorerie et à garantir que les fonds sont disponibles lorsque vous en avez le plus besoin.

Constituez une réserve de liquidités pour faire face aux urgences et aux imprévus

Cette réserve peut servir de filet de sécurité en cas de fluctuations économiques ou de problèmes opérationnels, vous offrant une certaine tranquillité d’esprit et une flexibilité financière pour naviguer à travers les périodes difficiles. Une société en bonne santé doit avoir au moins entre 6 et 8 mois de CA d’avance en trésorerie afin de voir venir et pouvoir réagir à tous problème conjoncturel comme structurel.

3. Contacter un professionnel

Voici deux types d’experts auxquels vous pouvez faire appel :

Tout d’abord, un expert-comptable peut jouer un rôle essentiel dans l’évaluation de la santé financière de votre entreprise. En examinant en détail vos états financiers et vos flux de trésorerie, un expert-comptable peut identifier les problèmes sous-jacents et vous fournir des recommandations précieuses pour élaborer des stratégies de redressement. De plus, il peut vous aider à prendre des décisions éclairées en matière de gestion financière et à mettre en place des mesures correctives pour stabiliser vos finances.

Ensuite, il peut être judicieux de consulter un avocat spécialisé en droit des entreprises (droit des sociétés) si vous rencontrez des difficultés juridiques ou des procédures complexes. Un avocat expérimenté dans ce domaine peut vous guider à travers les différentes options légales disponibles, telles que la restructuration ou la procédure de sauvegarde. En comprenant vos droits et vos obligations légales, vous serez mieux équipé pour prendre des décisions éclairées et protéger les intérêts de votre entreprise.

N’hésitez pas à aussi vous faire conseiller par la Banque de France, les administrateurs et des dirigeants qui sont vécu le même type de difficulté. Ils vous aideront à prendre les bonnes décisions.