Avis Payplug

Dans cet article, nous allons explorer en profondeur ce que cette solution a à offrir, quelles entreprises peuvent bénéficier de ses services, et quels sont ses avantages concurrentiels. Nous terminerons l’article en vous partageant notre avis Payplug.

Payplug optimise la performance des paiements clients

Les enjeux des paiements en 2023

Sécurité des paiements, confidentialité des données, rapidité des opérations, diversité des moyens de paiement, …. les paiements en ligne sont devenus plus complexes que jamais. Pourtant, leur gestion est devenue un levier essentiel de la croissance des entreprises.

On le voit clairement ces dernières années, le marché évolue rapidement. Il intègre de nouvelles habitudes de consommation, une multiplication des canaux d’achat et des réglementations e-commerce en constante évolution.

Pour optimiser la conversion des ventes, les commerçants traditionnels et les sites en lignes doivent impérativement maîtriser chaque étape du parcours d’achat, y compris le paiement.

Quelques chiffres parlent d’eux-mêmes : 1 consommateur sur 2 a déjà abandonné un achat en ligne au moment de payer, et 50% des parcours d’achat subissent une authentification forte.

Payplug annonce vouloir transformer la complexité des paiements en ligne en opportunités

Payplug dit vouloir transformer la complexité des paiements en ligne en opportunités pour les entreprises. Leur objectif afficher consiste à maximiser la performance des paiements de manière simple et efficace.

Voyons quelles sont les fonctionnalisés de cette solution avant d’émettre notre avis sur Payplug.

Qui est Payplug ? Que peut-on en penser ?

Payplug est une solution française de paiement omnicanal conçue spécifiquement pour les commerçants, les e-commerçants et les fintechs.

Les chiffres parlent d’eux-mêmes : plus de 350 experts du paiement, plus de 10 milliards d’euros traités en 2022, plus de 17 000 commerçants leur font confiance, et ils comptent plus de 800 partenaires technologiques et commerciaux.

La startup Payplug est une fintech du groupe BPCE, le deuxième groupe bancaire en France et le premier émetteur de cartes Visa en Europe continentale. Ces éléments contribuent à nous assurer quant au sérieux de la solution Payplug.

Que propose Payplug (au-delà de son offre commerciale ?)

Payplug propose une expertise en profondeur dans le domaine du paiement, couvrant plusieurs aspects clés.

L’amélioration de l’acceptation

Le taux d’acceptation dans les paiements en ligne mesure la réussite des transactions par rapport au nombre total de tentatives. Un taux élevé signifie plus de paiements réussis, ce qui est essentiel pour la croissance d’une entreprise.

Plusieurs facteurs, tels que la sécurité et la qualité des informations fournies, influencent ce taux. Les entreprises visent à l’optimiser en garantissant des systèmes de paiement fiables et une expérience client sans friction, ce qui contribue à leur succès.

Payplug propose 3 fonctionnalités pour améliorer le taux d’acception :

• Des modes d’intégration facilités grâce aux modules prêts à l’emploi.
• La personnalisation des pages de paiement.
• Une vision unifiée sur un portail des encaissements en ligne et en magasin.

Le management du risque

Le management du risque dans les paiements en ligne consiste à gérer et à minimiser les risques liés aux transactions financières sur Internet. Cela comprend la prévention de la fraude, la gestion des impayés, la surveillance en temps réel des transactions et la résolution des litiges. L’objectif est de garantir la sécurité des transactions en ligne tout en maintenant la confiance des clients. Chez Payplug, cela se traduit par

• La surveillance du trafic et moteur de règles intelligent optimisé en contenu.
• Des services managés de gestion de la fraude.

Processing & Acquisition

Dans le domaine des paiements en ligne, le “Processing & Acquisition” fait référence à la gestion des transactions financières, de leur traitement initial à leur acquisition finale. Cela implique la connexion directe avec les réseaux de cartes de crédit et les institutions financières pour autoriser et traiter les paiements.

Le Processing & Acquisition garantit que les fonds sont transférés de manière sécurisée et efficace entre les clients, les commerçants et les institutions financières, contribuant ainsi à la fluidité des transactions en ligne.

Chez Payplug cela passe par une connexion directe avec le réseau CB et le groupe BPCE pour maximiser l’autorisation des paiements.

Services de paiement

Les “Services de paiement” dans les paiements en ligne englobent les outils et les fonctionnalités qui facilitent le traitement des transactions. Ils simplifient la gestion des flux financiers pour les entreprises en ligne. Chez Payplug se service des paiement s’attache à :travailler sur :

• Une réconciliation financière facilitée.
• Des rapports comptables.
• Des virements automatisés.

Notre avis sur ce que propose Payplug

De notre point de vue, Payplug se positionne comme un véritable partenaire de paiement engagé aux côtés des e-commerçants, des commerçants et des fintechs en Europe.

Un réseau de partenaires solide

Payplug peut compter sur un réseau de plus de 800 partenaires, ce qui renforce sa position dans l’écosystème du paiement.

Parmi ces partenaires, on trouve des agences web, des agences bancaires, des intégrateurs, des éditeurs de logiciels indépendants, et bien d’autres encore. Cette forte agilité et capacité d’intégration rapide permettent à Payplug de s’adapter aux besoins spécifiques de chaque entreprise.

Des produits connectés à votre environnement

Payplug a déjà établi des connexions avec de nombreux environnements d’entreprise, notamment dans le domaine de l’e-commerce, des ERP, des CRM, des outils comptables, des caisses, des orchestrateurs, et bien plus encore.

Parmi les noms familiers figurent Prestashop, Shopify, Woocommerce, Cegid, Odoo, et bien d’autres. A notre avis, cette interconnectivité facilite grandement l’intégration de Payplug dans votre infrastructure existante.

Payplug, comment ça marche ?

Payplug ne se contente pas de fournir une solution de paiement, mais s’engage à maximiser la performance des paiements à chaque étape de la transaction. Voici comment ils atteignent cet objectif :

1. Déployer le paiement simplement, quel que soit le canal

Que vous cherchiez à simplifier votre processus de paiement en ligne ou à diversifier vos options de paiement, Payplug offre des solutions pour répondre à vos besoins. Ils proposent un déploiement en ligne et en magasin, avec des intégrations simples en quelques clics, des pages de paiement personnalisables et responsives, et une prise en charge de divers moyens de paiement, y compris les cartes, les wallets, et les paiements fractionnés.

Comment déployer Payplug en ligne ?

Payplug facilite l’intégration de sa solution en ligne grâce à diverses options :

• Modules prêts à l’emploi pour des plateformes telles que Prestashop, Shopify, OROCommerce, et bien d’autres.
• Intégrations tierces avec des partenaires comme Apexx, Payoneer, UpStream pay, et ProcessOut.
• Intégration par API avec des bibliothèques PHP et Python disponibles.
• Accompagnement sur mesure par des intégrateurs pour le déploiement, avec un gestionnaire de compte pour le suivi.

Comment déployer Payplug en magasin ?

Payplug permet d’unifier les canaux de paiement en toute simplicité pour les commerces physiques. Ils offrent une solution clé en main ou personnalisable, avec des terminaux Android évolutifs directement paramétrés. Cette solution permet également de se connecter à votre environnement de caisse, ce qui élimine la saisie manuelle des montants et offre une vision en temps réel de vos paiements.

Comment Déployer Payplug par Lien ?

Payplug permet également de proposer des parcours de paiement innovants grâce à la demande de paiement. Vous pouvez générer un lien de paiement depuis le back-office Payplug ou une application tierce, puis l’envoyer via le canal de votre choix, que ce soit par e-mail, SMS, WhatsApp, Messenger, ou encore une facture. Votre client n’a plus qu’à cliquer pour être redirigé vers une page de paiement sécurisée.

2. Agir sur la Conversion à Chaque Étape de la Transaction

Payplug mise sur la performance des paiements à chaque étape de la transaction, de la page de paiement à l’autorisation.

Personnaliser la page de paiement

Payplug propose des solutions pour personnaliser la page de paiement, ce qui peut considérablement augmenter la conversion. Vous pouvez intégrer directement le formulaire de paiement à votre site, personnaliser entièrement la page, optimiser le tunnel de conversion, garantir une expérience client fluide, et assurer la sécurité des données de paiement conforme aux normes PCI DSS.

Offrir les moyens de paiement les plus appréciés des consommateurs

Payplug permet également d’offrir une variété de moyens de paiement, y compris ceux préférés par vos clients. Cette personnalisation, combinée à une expérience de paiement localisée et adaptée à vos profils de clients, peut contribuer à augmenter la conversion.

Parmi les options, on retrouve le paiement différé, le paiement fractionné, le paiement en un clic, et même des abonnements pour les offres entreprises. Selon Payplug, les marchands offrant le paiement fractionné ont observé une augmentation de 35% du panier moyen.

FastPass maximise la conversion grâce à une friction réduite

FastPass est un service de Payplug qui garantit jusqu’à 98% de frictionless (sans friction) sur 20% du trafic français. Cela signifie que la majorité des transactions peuvent être effectuées sans aucune friction pour l’utilisateur, ce qui se traduit par une conversion accrue.

FastPass fonctionne grâce à une analyse de risque à la transaction, une réponse immédiate de l’émetteur, et un envoi direct en autorisation. Selon Payplug, l’impact positif de FastPass a été significatif, avec une augmentation de 10% du taux d’acceptation chez Veepee.

Rejeu automatique des transactions échouées

En cas d’indisponibilité du serveur ACS ou d’erreurs techniques liées au 3DS, Payplug propose une autorisation directe. Cela augmente le taux d’acceptation en récupérant les transactions qui auraient pu être perdues autrement.

Au total, plus d’un milliard d’euros de flux ont été sauvés sur la plateforme grâce à cette technologie entre 2020 et 2022.

3. Maîtriser les risques pour optimiser l’acceptation

Une gestion maîtrisée de la fraude entraîne une augmentation de l’acceptation. Payplug met l’accent sur la sécurité et la gestion du risque pour maximiser le taux d’acceptation.

La technologie et l’expertise de Payplug

Les équipes de Payplug sont des experts de la lutte contre la fraude, avec une expérience solide dans des secteurs à haut risque. Ils disposent d’une équipe dédiée à la surveillance du trafic pour tous leurs marchands, d’un service managé de gestion de la fraude et des impayés (Fraud Premium), de Smart 3-D Secure pour l’optimisation de l’authentification forte assistée par l’apprentissage automatique, ainsi que d’un moteur de règles qui bloque les paiements frauduleux en utilisant des indicateurs spécifiques à votre secteur d’activité.

Un moteur de règles optimisé en continu

La technologie de Payplug repose sur un moteur de règles optimisé en continu. Il prend en compte divers types de données, notamment l’historique, les données de commande, les données partagées, les données clients, les métadonnées, la vélocité, les critères évolutifs, et la localisation.

Cette approche permet une analyse fine des transactions en temps réel et une détection efficace de la fraude.

Smart 3-D secure

Smart 3-D Secure est un outil de Payplug qui optimise la conversion en utilisant l’apprentissage automatique. Pour chaque transaction, un score de risque est calculé, et une demande de parcours sans friction est envoyée en fonction du profil choisi par l’entreprise (prudent, modéré, dynamique).

Fraud Premium : une offre de service managé pour piloter la fraude et les impayés

Payplug propose également une offre de service managé appelée Fraud Premium, qui permet aux entreprises de déléguer la gestion de la fraude et des impayés. Cette offre a généré des résultats significatifs, notamment une baisse de 37% du taux de fraude en 2022 par rapport à 2021, ainsi qu’un taux d’impayés de seulement 0,02% en 2022.

Les entreprises bénéficient d’une gestion externalisée de la fraude, d’un expert dédié, d’une configuration de règles spécifiques à leur secteur d’activité, et de métriques de suivi.

4. Piloter son activité pour une gestion efficace

Payplug permet aux entreprises de piloter leur activité grâce à une vision à 360 degrés des paiements en temps réel, quel que soit le canal.

Cette vision globale permet d’améliorer la performance en identifiant les échecs de paiement, en effectuant une réconciliation financière, en simplifiant la comptabilité avec des exports comptables à la demande, et en automatisant les virements.

5. Les Tarifs de la solutions Payplug

Par soucis de clarté, nous vous proposons d’étudier les aspects tarifaires de Payplug dans un autre article. Cela permet de bien distinguer l’avis Payplug lié à la qualité de celui lié à la tarification. Afin de fonder son choix sur la qualité et la pertinence de l’outil plutôt que sur l’attrait de son prix.

Notre avis sur les fonctionnalités Payplug

La solution proposée par Payplug offre de nombreux avantages qui couvrent les différents aspects de la démarche de paiement. Cela renforce l’impression de solutions généraliste et complète de notre avis Payplug.

Cas clients : des résultats concrets pour nous forger un avis Payplug

Pour illustrer l’impact de Payplug, examinons quelques cas clients :

1. Papier Tigre

Papier Tigre, une papeterie en ligne avec deux boutiques physiques, cherchait à gérer tous les paiements par carte au même endroit. Grâce à Payplug, ils ont simplifié leurs paiements en ligne et en magasin, ce qui a entraîné une croissance de plus de 40% dans leur boutique parisienne.

2. Faguo

Faguo, une entreprise de fabrication d’habillement et de chaussures, souhaitait booster ses ventes en ligne. En optimisant leur page de paiement, en adaptant le moteur de règles anti-fraude, et en utilisant FastPass, ils ont atteint un taux d’acceptation de 97,81% sur le trafic BPCE.

3. Veepee

Veepee, un site de vente en ligne international, voulait minimiser l’impact de la DSP2 sur le marché français. Grâce à la connexion directe avec l’émetteur BPCE et à FastPass, ils ont augmenté leur taux de frictionless de 45% et leur taux d’acceptation de 9%.

4. BlueSnap

BlueSnap, une plateforme d’orchestration des paiements, cherchait à renforcer son réseau de banques acquéreuses. Grâce à la solution PayFac, ils ont pu traiter les transactions par cartes françaises, économisant ainsi jusqu’à 2% de frais transfrontaliers pour les e-commerçants internationaux et les acheteurs.

Notre avis Payplug

Payplug offre une solution de paiement complète et flexible pour les commerçants, les e-commerçants et les fintechs. Avec une forte expertise dans le domaine des paiements, une gestion avancée de la fraude, une personnalisation de la page de paiement, et des outils tels que FastPass et Smart 3-D Secure, Payplug permet d’optimiser la performance des paiements à chaque étape de la transaction.

Les résultats concrets obtenus par les entreprises clientes attestent de l’efficacité de cette solution pour maximiser la conversion et minimiser les risques. En tant que fintech du groupe BPCE, Payplug bénéficie également d’une position unique qui renforce son avantage concurrentiel sur le marché des paiements. Si vous êtes un commerçant, un e-commerçant ou une fintech cherchant à améliorer vos paiements en ligne, Payplug mérite certainement votre attention.